别人用我账户走账有风险吗

1. 别人用我账户走账有风险吗

法律分析：所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
法律依据：《中华人民共和国银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2. 个人账户走账太多会怎样

个人账户走账太多的话，如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。另外，这个“5万元”只是针对我们普通的个人账户。如果是做生意是商人，按规定办理的银行卡交易限额将限制在100万元以内。如果是比较大的大公司，交易限额将限制在200万。但是一般国有银行都没有问题的.不过人民银行那里还有你账户所在银行的总行那里会有显示，如果你常常用同一个账户，或者同一个名字动大额资金的话，他们会有报警，提醒注意洗钱.总的来说，如果我们的钱是从正规渠道获得的，不管你收入多少钱，转出多少钱，不管银行怎样审核，都不用担心，银行的这一监管，在一定程度上可以为我们的账户安全增加一道“锁”。拓展资料1.个人账户规定:当日，单笔或累计交易的现金收支超过5万元(含5万元)和外币超过10000美元(含10000美元)。 非自然人客户支付账户与其他账户发生之日，一次性或累计交易200多万元(含200万元)和外币金额超过20万美元(含20万美元)。 在自然人客户支付账户发生之日，一次性或累计交易超过50万元(含50万元)、外币超过10万美元(含10万美元)的国内资金转移。2.跨境交易的跨境转账，在自然人客户支付账户与其他银行账户发生之日，金额超过20万元(含20万元)，外汇金额超过10000美元(含10000美元)。 本通知实施后，意味着央行将对大型交易和个人账户异常流动进行监控和管理，这不仅包括银行账户的账户收支，还包括互联网银行的收支记录，包括第三方等非银行支付机构。

3. 个人账户走账太多会怎样

个人账户走账如果比较频繁，可能会被银行列为重点监控对象，监管部门会怀疑存在洗钱行为。频繁是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
 
 
 
 根据中国的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定：自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，且自然人客户短期内频繁收取法人的汇款，即属于大额可疑交易。
 
 
 
 银行会在这种情况下对该账户进行审查，会要求出示借款证明等文件，这些都是报告大额可疑交易的流程之一，只是例行的查询，如果资金去向无不合法的情况，自然不会有问题。
 
 
 
 不论私人或者对公账户，大额流动其实都没有任何限制，但是这需要分银行，有的私人银行为了留住存款，会给人限制每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题。不过人民银行那里还有账户,所在银行的总行那里会有显示，如果频繁用同一个账户，或者同一个名字动大额资金的话，银行可能会以存在洗钱嫌疑为由进行报警处理。