请问私募股权投资基金可以持有银行股权吗?

1. 请问私募股权投资基金可以持有银行股权吗?

可以。但持股超过一定比例，就成为主要股东，会受到《商业银行法》和银监会等诸多监管要求的限制。

例如针对中小商业银行主要股东的资格限制有（不完全列举）：
一、中小商业银行主要股东，是指持有或控制中小商业银行5%以上（含5%）股份或表决权且是银行前三大股东，或非前三大股东但经监管部门认定对中小商业银行具有重大影响的股东。
二、除《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的股东条件外，在实际审核过程中，应坚持以下审慎性条件：
（一）同一股东入股同质银行业金融机构不超过2家，如取得控股权只能投（或保留）一家。并应出具与其关联企业情况、与其他股东的关联关系及其参股其他金融机构情况的说明。
（二）主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过20％。对于部分高风险城市商业银行，可以适当放宽比例。
（三）要求主要股东出具资金来源说明。
（四）要求主要股东董事会出具正式的书面承诺：
             一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易，并应出具银行贷款情况及贷款质量情况说明（经银行确认）。
             二是承诺不干预银行的日常经营事务。
             三是承诺自股份交割之日起5年内不转让所持该银行股份，并在银行章程或协议中载明；到期转让股份及受让方的股东资格应取得监管部门的同意。
              四是作为持股银行的主要资本来源，应承诺持续补充资本。
               五是承诺不向银行施加不当的指标压力。

2. 私募基金算不算投资银行

不算。这完全是两个概念。下面分别简单介绍一下私募基金和投资银行。

私募基金，在国外被称为Private Placement，是与公募基金（Public Offering）相对应的一个金融概念，是一种非公开宣传的、私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。募集的资金可能会投资于各种金融标的，如股权、股票、商品期货、金融衍生品，等。一般而言，私募基金的对象则是少数的特定投资者，且对这些投资者一般门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险。

投资银行 (Investment Bank, Corporate Finance) 是与商业银行相对应的一类金融机构，主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行的组织形态主要有四种：一是独立型的专业性投资银行，这种类型的机构比较多，遍布世界各地，他们有各自擅长的业务方向，比如美国的高盛、摩根斯坦利；二是商业银行拥有的投资银行，主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行，参股或建立附属公司从事投资银行业务，这种形式在英德等国非常典型，比如汇丰 集团、瑞银集团；三是全能型银行直接经营投资银行业务，这种形式主要出现在欧洲，银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务，比如德意志银行；四是一些大型跨国公司兴办的财务公司。在中国，投资银行的主要代表有：中国国际金融有限公司、中信证券等。

3. 银行可以发行私募基金么?

银行可以负责私募基金的代销业务和托管业务。不知道算不算你说的发行？

私募基金的发行主要由三方共同：管理人、托管人、委托人。
管理人：私募基金的管理人是基金公司。负责管理和投资。
托管人：在我国，基金托管业务主要由国内的几家商业银行来做。基金托管人应为基金开设独立的基金资产帐户，负责款项收付、资金划拔、证券清算、分红派息等，所有这些，基金托管人都是按照基金管理人的指令行事，而基金管理人的指令也必须通过基金托管人来执行。
委托人：就是出钱的投资人。

4. 私募股权投资与投资银行有什么区别

私募股权投资和投资银行的区别是本质上的，私募股权投资是对于企业而言是投资人，投资银行是投融资间的中间服务商，是一种业务。严格来说，一家金融服务公司的投行业务和它的私募股权投资业务是完全不同的两个业务，区别如下：（1）投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的银行金融机构。是资本市场上的主要金融中介，国外的投资银行概念与我国的证券公司概念较为一致。（2）私募股权投资指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。私募股权投资（PE）是指通过私募基金对非上市公司进行的权益性投资。在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。一、投资银行：投行也可以叫做投资银行，它和商业银行是相对应的一类金融机构，投行在中国的概念里，只是一种业务。对投行本身没有一个非常准确的定义，其实主要指的是证券的发行和承销，并购重组的财务顾问等。也就是我们常说的券商的投行部，但是在欧美，投资银行的概念更大，指的是资本金、净资产较小，以中介服务为主体的企业概念。投行业务是一类金融机构，国际投资银行的业务包括：企业融资，收购兼并，财务顾问等业务，投行业务是资本市场上的主要金融中介。在中国，投资银行业务主要包括：证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等。二、私募股权投资：从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。私募股权投资（PE）是指通过私募基金对非上市公司进行的权益性投资。在交易实施过程中，PE会附带考虑将来的退出机制，即通过公司首次公开发行股票（IPO）、兼并与收购（M&A）或管理层回购（MBO）等方式退出获利。简单的讲，PE投资就是PE投资者寻找优秀的高成长性的未上市公司，注资其中，获得其一定比例的股份，推动公司发展、上市，此后通过转让股权获利。

5. 私募基金如何通过银行发行。

1、私募基金：私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。

2、私募基金发行机构：
私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
私募房地产投资基金（现较少，如金诚资本、星浩投资），私募股权投资基金（即PE，投资于非上市公司股权，以IPO为目的，如鼎辉，弘毅、KKR、高盛、凯雷、汉红）、私募风险投资基金（即VC，风险大，如联想投资、软银、IDG）
公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。

3、银行只能够作为私募基金的代销方，但是不可以作为私募基金的发行方

6. 公募基金和私募基金如何发行?通过银行吗?

基金的发行  证券投资基金应由经中国证监会批准设立的基金公司发行。每只基金的发行均需首先由基金公司向中国证监会提交申请设立基金的文件，其内容应包括：拟申请设立基金名称、设立基金的必要性和可行性、基金类型、基金规模、存续时间，发行价格、发行对象、基金的交易或申购和赎回安排、拟委托的托管人，招募说明书、基金合同和托管协议等。中国证监会收到文件后对基金公司资格、、基金托管人资格以及基金契约、托管协议、招募说明书以及上报资料的完整性、准确性进行审核，假如符合有关标准，则正式下文批准基金公司公开发行基金。
私募基金经工商局注册后就可在特定人士中发行。
10万元可以买，
各个交易渠道的比较
对于初涉基金投资的新手，在银行柜台交易最为简单方便。但是有两大缺点：⑴需要走上一段路，到银行排队。⑵认购和申够手续费没有任何优惠。（3）当天的交易必须在15：00前完成，计及排队填表的时间，最晚应该在14：30到银行，而在14：30-15：00，股市尾盘可能出现急剧变化，与14：30前的行情出入较大，致使与在去银行前的理想申购或赎回的指数点位不符。需要注意的是，银行有推销基金的任务指标，往往会主动介绍买某只基金，不应盲从，应该买自己精心挑选的优秀基金。在这方面,很多投资者都有过吃亏上当的经历和教训。
对于基金认购、申购和赎回，使用网上银行的优越性很明显。主要是基金交易时间往往是上班时间，为了交易跑银行，时间、精力也不行，更不方便。网银上买卖比银行柜台在手续费上有优惠，省却了走到银行排队的劳累，省时、省力，可以在电脑上盯着股市指数的涨跌，在接近14：50左右时再成交，避免因尾盘剧烈波动造成的“高买低卖”。需要注意的是，在股市大涨或暴跌之日，交易者陡然增多，可能导致网银拥堵而不能登录，解决的办法是在14：30前就登录网银，填写完成申购或赎回的表格，点击“最小化”保存，到14：50左右看股市指数没有大的变化再点击“确认”而完成交易。
在基金公司网站直销交易，申购费率最低，最低可打4折，具有与网银上买卖同样的省时、省力等优点，但是拥堵现象可能更严重，解决的办法同网银上交易。缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候，需要在各家基金公司逐一办理开户手续，投资管理比较复杂。
在网银和基金公司网站上交易，都要求熟悉电脑操作，电脑要安装可靠的杀毒软件，不应在网巴等公共电脑上操作，不能泄露银行卡密码和交易密码。初涉基金的新手往往对在网银和基金公司网站上交易以及二级市场交易即场内交易，没有任何文字凭据的安全性有所担心，实际上可以明确地税，只要遵循上述原则，资金安全是有保证的，即便万一有不法之徒盗码赎回了你的基金，资金会回到你的银行卡上。
相比较，对于有较强专业能力，能上网办理业务的投资者来说，投资开放式基金选择基金公司直销是比较好的选择。对于年纪较大的中老年基金投资者来说，可以利用银行网点众多的便利性，在银行网点完成基金的（认）申购与赎回。
风险肯定比银行高，收益也高。有可能够亏损，如果操做得好，一般回保本。

7. 证券，基金，风投，私募，投行

证券：是一个大的统称，包括股票，基金，债券，和票据。
基金：俗称专家理财，就是把自己的钱交给基金公司，然后他代你炒股，他收手续费，你拿收益。
风投与私募：私募也是一个大的统称，包括投资于股票的，和投资于股权的，投资于未上市股权的习惯称为风险投资，简称风投，缩写VC/PE。
其中：除证券之外，其它的几个都有专业的基金公司或投资公司来运作。

8. 银行能否对私募基金公司发放贷款？

在私募基金的融资方式中包括了向银行进行融资，所以银行是可以进行相关放款的。
一、私募股权基金主要融资渠道
1、政府资本
私募股权基金资金来源中的政府资本包含两种形式，其一是指政府为了促进科技发展或推进行业进步而提供的直接投资，包括中央和各级政府的财政拨款、国家科学基金、国家科技计划项目的资助资金等。其二是政府参股建立私募股权投资机构，这已成为我国私募股权投资机构中最重要的构成之一，例如深圳创新投资集团——我国最大的本土私募股权投资机构之一，便是这种形式。
2、社会保障基金
社会保险基金是我国社会保障基金的主体，它包括养老保险基金、失业保险基金、医疗保险基金、生育保险基金和工伤保险基金等。2009年，中国社会保障基金获批可将不超过其总量的10%投向私募股权基金市场。
在社保基金的投资运作上，目前实行的是社保基金会直接运作与社保基金会委托投资管理人运作相结合的方式。因为社保基金关系百姓民生，因此在投资运作上必须以控制风险为第一要务，在此基础上争取收益。
3、金融资本
我国金融机构参与私募股权投资的主体主要包括商业银行、证券公司、保险公司等，主要通过两种方式参与股权投资：首先是代替政府职能建立科技风险贷款基金，发放科技项目贷款；其次是直接参与风险较小的高新技术项目投资。近年来，多类金融资本获准涉足股权投资领域。
4、非金融类企业资本
非金融类企业资本主要来源于股份有限公司、有限责任公司以及其他类型的企业，通过自筹资金，对一些民营高科技企业进行了私募股权投资。许多大型企业集团为了实现企业战略调整和可持续发展，不断投入私募股权投资中来，例如联想、百度、阿里巴巴、腾讯、首钢等大型企业集团均纷纷参与私募股权投资。
5、民营资本(民营企业/富有个人)
中国的富裕阶层手中积聚了相当可观的资产，民间资本充足，但由于我国资本市场目前还不甚成熟，缺乏多元化的投资渠道，因此投资于私募股权基金的数额不断加大。虽然民营资本相对于机构投资者的资金规模较小，但是数量大且投资决策灵活，随着民间资本的充足，投资私募股权基金的民营资本业呈逐年增长趋势。
6、外资资本
投资我国私募股权基金的外资资本是指境外企业(含我国港、澳、台地区)以及在境内设立的外商独资、合资以及合作机构提供的资本。早期我国的风险投资和私募股权投资均是由海外资本引进，并在此基础上发展壮大的。进入2006年以后，我国私募股权投资基金的资本来源中，外资资本的比例开始逐年下降，而本土资本的比例逐年上升。