金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易

1. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易

1，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2，人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。3，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。拓展资料：一、金融机构的职能：1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。二、金融机构的分类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行业金融机构。包括政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、证券公司（投资银行）、财务公司、第三方理财公司等。第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。2、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。例如，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。3、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。4、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。 5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。

2. 我办理贷款时被告知我名下账户涉嫌反洗钱高风险是怎么回事？

这个问题造成的原因比较复杂。首先，这个反洗钱调查范围是你名下所有的银行账户，你其中的某个或者某几个账户有洗钱嫌疑，故被人民银行的反洗钱系统识别并列入高风险等级。
你仔细想想有没有下列情况吧（涉及范围太多，我大概说下我能想到的也是常见的）
1、账户平常资金进出较小，突然某些时段有大额资金进出或者大额资金进出频繁。
2、账户资金进出固定且金额在敏感区间，如经常不断进入49900元这类金额，然后也不断出去49900元这类金额。（整数进整数出）
3、账户资金进出频繁且大额还不过夜，账户大额资金进入后马上就转出，不过夜。
4、你的账户交易对手有涉案账户且与你账户的资金往来比较多。
5、你的账户真的涉及洗钱、赌博、电信诈骗之类的，被立案侦查过。
账户被列为高风险不代表一定涉及洗钱，不过你的账户流水肯定是有问题的

3. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的内容如下：
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

扩展资料：
第七条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
(一)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
(五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)金融机构内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。
参考资料来源：:中国人民银行网站——央行发布金融机构大额交易和可疑交易报告

4. 大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告，一般包括？

大额交易报告 　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》： 　　金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 　　客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 大额交易报告的范围包括 第九条　金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： 　　（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 　　（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 　　（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 　　（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 　　累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 　　客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 　　中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。 　　第十条　对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告： 　　（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 　　活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 　　定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 　　（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 　　（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 　　（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 　　（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 　　（六）金融机构内部调拨资金。 　　（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 　　（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 　　（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 　　（十）中国人民银行确定的其他情形。 具体查看 http://baike.baidu.com/view/2618228.htm?fr=ala0_1_1

5. 同业借款业务是否需要进行反洗钱

不需要。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。一是国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。二是国际形势的需要。洗钱活动具有跨国(境)特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。三是实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。但考虑到，我国现行预防监控洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性差，法律层级和法律效力较低，适用范围较窄等问题，现行反洗钱工作主要依据的是部门规章及规范性文件，对存款类以外的金融机构、金融业的特定非金融机构的缺乏有力的约束，影响了反洗钱的力度和效果。因此，为有效预防监控洗钱活动，及早发现洗钱犯罪线索，打击此类犯罪和追缴犯罪所得，保护公民的合法权益，制定一部既有利于加强国际合作，又符合我国国情的《反洗钱法》是非常必要的。

6. 反洗钱是什么意思啊？是只要帐户有钱五万以上就要查吗？

通行的做法是在当地银行开立个人银行结算帐户，支票款项在每笔不超过5万元的情况下转入个人帐户，然后预约取现。注意二点，一是和地方银行搞好关系，二是注意符合人民币大额支现手续规定和规避可疑支付交易报告管理办法要求；  相关政策依据：  一、关于个人结算帐户：  《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户：   （一）工资、奖金收入。   （二）稿费、演出费等劳务收入。   （三）债券、期货、信托等投资的本金和收益。   （四）个人债权或产权转让收益。   （五）个人贷款转存。   （六）证券交易结算资金和期货交易保证金。   （七）继承、赠与款项。   （八）保险理赔、保费退还等款项。   （九）纳税退还。   （十）农、副、矿产品销售收入。   （十一）其他合法款项。  第四十条 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：   （一）代发工资协议和收款人清单。   （二）奖励证明。   （三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。   （四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。   （五）债权或产权转让协议。   （六）借款合同。   （七）保险公司的证明。   （八）税收征管部门的证明。   （九）农、副、矿产品购销合同。   （十）其他合法款项的证明。   从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。   第四十一条 有下列情形之一的，个人应出具本办法第四十条规定的有关收款依据。   （一）个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的。   （二）个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的。   第四十二条 单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按第四十条、第四十一条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理。  《金融机构反洗钱规定》  第七条 下列支付交易属于大额支付交易：（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。第八条 下列支付交易属于可疑支付交易：（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；   （十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

希望采纳

7. 人民银行有什么大额交易需要确认的规定吗？

8. 个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎么回事

1、个人征信报告中被银行查出反洗钱表示划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的，这种情况下是不违法的，对个人征信没有影响，只是一个警告而已。
2、这表明在使用消费上存在着大量的大额和可疑交易报告情况。
3、反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

扩展资料：
反洗钱的意义：
1、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
参考资料：百度百科——反洗钱